No, l'articolo non è ingannevole, e quello che scrivi non è corretto. Semplicemente è un articolo mal tradotto che in Italia non ha senso pubblicare, perché negli States le condizioni di apertura delle c/c (e il mercato delle c/c co-branded) è profondamente diverso dal nostro.
sarà anche diverso...ma lo stesso soggetto dichiara che volava "continuamente" ed ovviamente accumulava miglia...
Ho fatto giusto un mese fa una carta di credito cobrandizzata British Airways emessa da Chase su circuito Visa: per il solo fatto di aver chiesto e ottenuto la carta di credito, e spendendo $2000 entro i primi tre mesi, mi verranno accreditati 50.000 Avios (oltre ai 2.000 per i $2.000 spesi). Con quei 52.000 posso farci una botta di voli nazionali qua in USA con AA, oppure posso cercare di arrivare a 75.000 (sfruttando altri bonus) per farmi un solo andata da qua all'Europa in business class. Non è gratis ma poco ci manca, visto che comunque spendo soldi nella vita quotidiana. Fra un anno restituirò la carta (prima di pagare $95 di rinnovo) ma terrò le miglia.sarà anche diverso...ma lo stesso soggetto dichiara che volava "continuamente" ed ovviamente accumulava miglia...
non basta dire come spendere le miglia....occorre anche spiegare come le accumuli, e non penso che negli Stati Uniti solo per il fatto di possedere una carta brandizzata regalino migliaia di miglia...
che poi è l'uovo di Colombo...."se spendi molto e viaggi molto hai tante belle miglia da spendere" ma va?
D'altra parte è logico così: per fare una carta ci vogliono cinque minuti (veramente), la si usa ovunque, e la si usa comunque. Tanto vale saltare di carta in carta e prendersi bonus significativi. Io ne cambio una o due all'anno, ma c'è chi ne fa tranquillamente quattro o cinque.
In Italia non conosco albergo, benzinaio, supermercato o negozio di elettronica o di abbigliamento (più tutto l'online) che non l'accetti. Mi restano fuori giusto le pizzerie e le mercerie
Una carta non brandizzata (i punti MR sono convertibili 1 a 1 con Delta (con fee), Alitalia (gratis) e altre compagnie), e da miglia triple per biglietti con qualunque compagnia, doppie per spese in supermercati, benzina e ristoranti (vedete quante miglia fate in un anno!), rimborsa ogni anno $100 di ancillary fees con una aerolinea a scelta, bonus di 15,000 punti per $30,000 spesi in un anno (se uno fa spese per viaggi di lavoro, e se le fa rimborsare...), e mi pare mi abbiano dato 25000 punti all'apertura. La quota annuale la ammortizzo abbondantemente con la vagonata di miglia che ricevo ogni anno, oltre ai vari servizi e benefici. Amo questa carta e metto tutte le spese in genere su questa.
ma...per avere un cc (e carta) negli Stati Uniti, sei in qualche modo residente statunitense o qualcosa di simile?
non mi risulta che serva essere residente, ma basta essere legalmente nel paese (visto di lavoro, studio, business, o quant'altro) ed avere un conto corrente bancario ed un indirizzo nel paese. Poi ovviamente devi dimostrare a chi emette la carta di potersi fidare di te - qui e' la parte piu' difficile, all'inizio, per uno straniero: costruire un credit score partendo da zero. Anche in questo caso, alcune carte aiutano. Per esempio, AMEX permette a chi si trasferisce all'estero di utilizzare le proprie info di un paese a garanzia del credito nell'altro: io feci proprio cosi, e AMEX mi ha permesso di aprire una carta senza alcuna garanzia iniziale (chi mi conosceva negli Stati Uniti?) perche' ero gia' cliente in Italia. La utilizzi bene nel tempo (pagando ogni mese) e nel tempo costruisci molto rapidamente il credit score.Dr Gio non per farmi gli affari tuoi
E piuttosto che pagare diversi salati canoni non conviene a questo punto una carta di altissima gamma (tipo amex az platinum) che da anche illimitato accesso alle lounge skyteam nel mondo?
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Grazie per la risposta. Allora mi serve a poco, essendo CFA ho giá l' accesso alle Lounge Skyteam. La platinum normale mi fa perdere tutte le miglia Az.. Quindi rimango cosi come sto.
Mi autoquoto (per chi e' curioso sull'evoluzione dei benefit delle carte co-brandizzate e non) per segnalare che AMEX negli Stati Uniti sta rivedendo molti dei suoi benefits associati alle carte, e nel caso specifico che descrivevo sopra ha eliminato la qualita' migliore per quella carta, secondo me, ovvero il bonus di 15,000 punti per $30,000 spesi in un anno. Questa mi sembra una mossa suicida di AMEX che rischia di perdere un grosso volume di business da parte dei loro clienti. Personalmente, mantengo la carta perche' mi tornano utili le 3 miglia x dollari su biglietti aerei (e 2 miglia per dollari in ristoranti e supermercati), ma ora scelgo Chase United per molte altre spese.Il tipo in questione ha preso un po' di notorieta' ma in fondo dice cose trite e ritrite per chi ha studiato un po' il mercato e le offerte disponibili...
I concetti fondamentali li ha espressi Kenadams: soprattutto nell'ambiente americano, le carte danno forti bonus e possono farti guadagnare tante miglia, MA... attenzione a non esagerare altrimenti il credit score ne risente: per un utilizzo medio pero' ne risente poco, visto che i credit check associati a una nuova carta restano solo per due anni nel tuo credit report (e pesano poco). A meno che uno non apra una carta per ogni sciocchezza (stazione di benzina, supermercato, aerolinea, etc.) il problema e' limitato. Piu' grande e' il problema legato agli account "giovani" per carte appena aperte perche' abbassanno la lunghezza media dei vari credit accounts, e questo penalizza il credit score.
Mie esperienze personali, attualmente ho le seguenti carte che sono eccezionali:
- Visa (Chase) United: ottima carta, da diritto a vari benefici come bagaglio gratuito e imbarco prioritario su voli nazionali americani di United anche per chi non ha status, due lounge pass per ogni anno in cui si mantiene la carta, miglia doppie su biglietti United e mi hanno dato primo anno di quota gratuita e 60,000 miglia di benvenuto all'apertura. La soglia per avere bonus annuale e' a $25,000 di spesa (non la raggiungo, in genere, perche' spendo di piu' sulla carta Amex seguente, che ha un bonus ancora migliore).
- AMEX Oro: c'e' un aggettivo superiore a "ottima"? Seguendo la logica Alitalia, direi "Magnifica"!
Ho ancora in portafoglio le Southwest (VISA) e Lufthansa (Mastercard), ma non le uso molto: la prima si mantiene in vita da sola (mi da un po' di benefici e la quota annuale si auto-ammortizza con i punti regalati ogni anno), e la seconda ha quota gratuita e fino a quando la uso almeno una volta al mese (ci pago giusto un caffe' ogni tanto) mi permette di non fare scadere mai le miglia su conto Miles and More.
Avevo provato anche la AMEX Alitalia negli Stati Uniti, ma era la piu' debole di tutte (solo 10,000 miglia di benvenuto, offerte e benefici sotto le altre) e l'ho chiusa.
In Italia avevo una AMEX verde (non brandizzata) ma quest'anno in aeroporto mi hanno convinto a passare alla AMEX Alitalia Oro quest'anno, con 10,000 miglia di benvenuto, ma non so se la manterro' dopo il primo anno di quota ridotta (e' gratuita il primo anno per i nuovi clienti, ma avendo gia' la verde, mi hanno fatto pagare una quarantina di euro quest'anno), visto che la uso poco e non giustifica il suo costo, anche se ha un po' di benefici che non sono male.
Tutto sommato, il mio bilancio? Pur pagando diverse queste annuali, per la maggior parte di queste carte sono estremamente soddisfatto in termini di benefici/miglia che ricevo. Poi dipende dalle necessita' individuali, ovviamente... il mercato e' ampio, e ci sono tante carte, bisogna sapersi solo muovere un po' per scegliere le migliori (che non sono le migliori per tutti, ma dipende dalle necessita' personali). Io pero' non sono d'accordo con il "mordi e fuggi" inseguendo i bonus di apertura: meglio (e piu' serio) secondo me scegliere le poche carte che davvero si vuole avere, per i benefici che portano, e puntare su quelle (per me, United Chase e Amex Oro, appunto)...
P.S. Ho letto su alcuni siti che alcune banche (Chase, per esempio, che emette le carte per conto di United, Southwest e altri) hanno iniziato a negare le carte a chi apre e chiude troppi account, a caccia di bonus. Secondo me fanno anche bene: il bonus in fondo e' un modo per acquistare nuovi clienti (e cecare di tenerseli cari cari), e credo che sia piu' conveniente per loro buttare fuori i "cacciatori di taglie" che macinano solo bonus ma non portano valore in termini di business...
Ti danno la carta Priority Pass (livello prestige, il top) compresa nel canone. Io ho una platinum più la supplementare e per entrambe c'è la relativa PP.
